Ситуация с кредитованием в МТС Банке

СпецКор / Июл.18.2016. / Нет комментариев

кредитная карта МТС Деньги

Хотите взять кредит в МТС Банке или подать онлайн заявку, но не знаете, что он из себя представляет, и какие вообще условия кредитования в этом банке, мы вам расскажем все об этом в данной статье. Как это ни странно, но у сотовых операторов связи уже давно есть банки, они тоже хотят участвовать в роставщической теме, торговать деньгами и прочее.

А как взять кредит на телефон в МТС, читайте здесь.

Немного о банке

Кто бы мог представить, когда появились в 2000-х годах первые салоны сотовой связи, что через десять лет они будут заниматься всем подряд, в том числе, организуют и собственные банки, как сделали после 2008-х годов Связной и МТС. Еще раньше это хотела сделать Евросеть, но проект был заморожен в связи с текущими проблемами компании.

МТС Банк был образован в 2012 году, путем слияния Московского банка Реконструкций и Развития, группы МБРР-Кабитал, Далькомбанк и East-West Unated Bank, а владеет всем этим холдинг АФК «Система» Владимира Евтушенкова (68% акций).

По состоянию на 2016 год, МТС Банк входит в ТОП-100 банков России с оборотом 174 млрд рублей и занимается практически всеми видами деятельности, характерными для обычного банка (вклады, потребительские кредиты наличными, ипотека, кредиты для бизнеса, зарплатные проекты, корпоративное обслуживание, инвестиционная деятельность и так далее).

Особенности

семья переезжает

У каждого банка есть свои особенности (особенности кредитования, особенности обслуживания клиентов и так далее), и у МТС Банка они, конечно же, тоже есть. И давайте их прежде рассмотрим, до того, как вы оформите онлайн заявку на деньги в кредит в МТС Банке.

Основные особенности получения наличных кредитов в МТС Банке:

  • узкий ассортимент кредитных программ, особенно по обычным потребительским кредитам
  • наличные кредиты в МТС Банке доступны и молодым заемщикам (аж с 18 лет) и пенсионерам (до 68 лет), немногие банки кредитуют такой ранний и поздний возраст
  • очень высокие процентные ставки, особенно по потребительским кредитам, даже займы сотрудникам банка могут обойтись в 22% годовых (это очень много)
  • необычные условия досрочного погашения в случае с кредитами для бизнеса (невозможно досрочно погасить кредит в течение первых 3-12 месяцев, более точный срок зависит от срока кредитования)
  • за одобрение кредитов для бизнеса МТС взимает комиссию в 1% от суммы займа
  • комиссия может взиматься до выдачи кредита, а не в момент выдачи, как обычно
  • МТС Банк предоставляет овердрафт для бизнеса, с непрерывным сроком задолженности до 1 месяца
  • МТС Банк предоставляет ипотеку с государственной поддержкой с постоянной процентной ставкой в 12% годовых

Кредитные программы

молодой человек в машине

МТС Банк не блещет широким ассортиментом кредитных программ, но даже разработанные программы покрывают все текущие целевые аудитории (и студентов, и пенсионеров, граждан, нуждающихся в жилье, и бизнесменов).

Смотрите ниже в таблице весь список наличных кредитов в МТС Банке.

НаименованиеСуммуСрокСтавка годовых
Кредиты зарплатным клиентамдо 3 000 000 рубдо 5 летот 15%
Кредиты надежным заемщикамдо 600 000 рубдо 5 летот 22%
Ипотека с господдержкойдо 8 000 000 рубдо 25 лет12%
Ипотека в новостройкахдо 15 000 000 рубот 3 летот 14%
Ипотека на вторичном рынкедо 15 000 000 рубот 3 летот 14%
Кредит на оборотные средствадо 80 000 000 рубдо 2 летот 16%
Инвестиционный кредитдо 80 000 000 рубдо 5 летот 16%
Овердрафтдо 50 000 000 рубдо 1 годаот 19%
Гарантии для бизнесадо 30 000 000 рубдо 2 летдоговорная

Условия

высотка на профсоюзной

Прежде, чем приступить к оформлению онлайн заявки на деньги в кредит от МТС Банка, желательно ознакомиться с его условиями кредитования. Ну, а поскольку разновидностей займов в МТС Банке много, рассмотрим этот вопрос детальней.

Будем рассматривать условия по кредитам МТС Банка по каждому типу кредита отдельно.

Кредиты зарплатным клиентам

  • сумма кредита до 3 млн рублей
  • срок кредита от года до 5 лет
  • процентная ставка от 15 до 29% годовых, зависит от размера кредита (чем размер кредита больше, тем ставка меньше)
  • в случае покупки страховки по кредиту, процентная ставка уменьшается на 1%
  • одобрение кредита и открытие счета без комиссий
  • досрочное погашение кредита без комиссий и в срок, предусмотренный законодательством

Кредиты надежным заемщикам

  • сумма кредита до 600 000 рублей
  • срок кредита до 5 лет
  • процентные ставки от 22 до 42% годовых
  • добровольное страхование кредита позволяет снизить ставку еще на 1%
  • комиссии за одобрение кредита, за открытие счета и за досрочное погашение не взимаются

Ипотека с господдержкой

  • процентная ставка по кредиту с учетом господдержки 12% годовых, которая не меняется на протяжении всего периода займа
  • кредит предоставляется только для Москвы и Санкт-Петербурга, и их областей
  • срок кредита до 25 лет
  • сумма кредита до 8 млн рублей
  • необходимо иметь взнос до 20% от общей стоимости недвижимости
  • обеспечением по кредиту будет выступать приобретаемая недвижимость

Ипотека в новостройках и на вторичном рынке

  • индивидуальная процентная ставка от 14% годовых
  • при нежелании приобретать страхование жизни ставка увеличивается на 4%
  • кредит в МТС Банке на покупку жилья доступен только в регионах присутствия банка
  • срок ипотеки от 36 месяцев
  • сумма от 300 тыс. рублей до 15 млн. рублей
  • возможно получить займ до 85% от стоимости квартиры
  • от заемщика требуется внести взнос в 20% от стоимости недвижимости

Кредит на поддержку оборотных средств

  • займ предоставляется только на поддержку оборотных средств
  • сумма кредита в МТС Банке до 80 млн рублей
  • срок займа до 2 лет
  • ставка по кредиту от 6% годовых, но рассчитывается индивидуально
  • предусмотрена комиссия в 2% от суммы займа за одобрение кредита
  • по условиям банка кредит невозможно погасить досрочно в течение 3-х месяцев, если срок займа до 12 месяцев и в течение 12-ти месяцев, если срок кредита более 1 года

Инвестиционный кредит

  • инвестиционный кредит предполагает расходование заемных денег на покупку средств производства и на развитие
  • сумма кредита до 80 млн рублей
  • срок займа до 5 лет
  • ставка от 16% годовых
  • комиссия за одобрение 1% от суммы кредита
  • возможно предоставление рассрочки на погашение долга, сроком до 3-х месяцев
  • необходимо предоставить залог в виде собственности компании (тм активы, средства производства, акции и так далее)
  • необходимо поручительство как физических, так и юридических лиц
  • для выдачи кредита необходимо открыть расчетный счет в МТС Банке, обслуживание расчетного счета происходит на основании общих расценок банка

Овердрафт

  • овердрафт может предоставляться на любые цели, но преимущественно на покрытие кассовых разрывов
  • сумма займа до 15 млн рублей
  • срок займа до 1 года
  • максимальный срок непрерывной задолженности до 1 месяца
  • ставка от 19% годовых
  • комиссия за одобрение кредита взимается до момента выдачи кредита и составляет от 1% от суммы займа
  • залог имущества не требуется, если компания держит свои счета в МТС Банке, а срок овердрафта до 3 месяцев, в противном случае в залог принимается имущество компании и акционеров
  • требуется поручительство физ и юр лиц

Гарантии для Бизнеса

  • банковская гарантия – это подстраховка клиента заемными деньгами со стороны банка в случае нехватки собственных средств заемщика на исполнение обязательств перед третьими лицами
  • сумма кредита МТС Банка до 30 млн рублей
  • срок договора по банковской гарантии до 2 лет, а срок гарантии до 1 года
  • индивидуальная комиссия за выдачу кредита
  • бесплатное досрочное погашение кредита
  • требуется обеспечение по гарантии в виде средств на счетах компании, имущества физ и юр лиц
  • требуется обеспечение в виде поручительства юр и физ лиц
  • обязательное открытие счета в МТС Банке

Требования к заемщикам

пенсионер в саду

Потребительские кредиты

  • гражданство РФ
  • прописка, регистрация в регионе присутствия банка
  • возраст 18 – 68 лет на момент погашения кредита (по сути, кредит доступен и студентам, и пенсионерам)
  • последующие требования не касаются зарплатных клиентов
  • постоянный доход, получаемый не менее 3-х месяцев подряд
  • доход должен быть достаточным для обслуживания выбранной суммы займа
  • постоянное место работы
  • хорошая кредитная история (читайте статью, как взять кредит с плохой КИ)

Ипотека

  • паспорт гражданина РФ
  • наличие регистрации или прописки
  • возраст от 18 до 65 лет
  • трудовой стаж от года на последнем месте работы
  • официальный доход, достаточный для получения ипотеки
  • хорошая КИ
  • основным заемщиком по программе «Новостройка» и «Вторичка» может быть только сотрудник холдинга АФК «Система» или зарплатный клиент МТС Банка
  • наличие первоначального взноса, минимум от 20% от стоимости квартиры

Кредиты для бизнеса

  • кредит наличными в МТС Банке доступен, как юридическим лицам, так и индивидуальным предпринимателям
  • возраст бизнеса от 12 месяцев и старше
  • оборот не более 400 млн рублей
  • численность сотрудников не более 100 человек
  • расположение бизнеса не далее 100 км от офиса МТС Банка
  • возраст основного заемщика от 20 лет до 65 (а где взять потреб кредит в 20 лет, читайте здесь)
  • наличие военного билета для лиц мужского пола, моложе 27 лет
  • паспорт РФ, регистрация в регионе проживания

Документы

переговоры по поводу получения кредита наличными в МТС Банке

Для потребительских кредитов

  • заявление-анкета
  • паспорт гражданина РФ
  • регистрация
  • документы, подтверждающие доход (для зарплатных клиентов не требуются)

Для ипотеки

  • заявление на кредит
  • копия паспорта РФ, всех страниц
  • регистрация
  • военный билет
  • водительское удостоверение (если есть)
  • копия трудовой книжки или контракта, или пенсионного удостоверения
  • справки по форме 2НДФЛ, 3НДФЛ, подтверждающие белый доход
  • документы на недвижимость (если есть такая в собственности)
  • документы на движимое имущество (если есть такая в собственности)
  • документы, подтверждающие факт получения образования
  • документы по имеющимся кредитам

Для бизнес кредитов

  • заявление на получение кредита
  • документы заемщика в качестве ИП (свидетельства о постановке на учет, паспорт РФ, карточка подписей, выписка из налоговой, копии возможных лицензий)
  • документы заемщика в качестве Юр лица (свидетельство о постановке на учет, устав, паспорта учредителей, всеразличные протоколы и приказы, лицензии, списки участников компании, выписка из налоговой)
  • финансовые документы (бухгалтерские документы о состояние предприятия, налоговые отчетности, накладные и прочее)
  • прочие документы (договора с поставщиками, договора аренды и прочее)
  • документы по залогу

Как подать онлайн заявку

на ночь глядя

Если вы уже определились с кредитом от МТС Банка, наверняка, перед вами встал другой вопрос, а как подать онлайн заявку на деньги в кредит в МТС Банк. Ведь подача заявки в онлайн режиме – это просто, удобно, а главное быстро.

Подача онлайн заявки происходит в следующей последовательности:

  • зайдите на официальный сайт МТС Банка mtsbank.ru
  • в главном меню выберете тип клиента «частное лицо» или «малый бизнес»
  • для каждого типа клиента вам будет предложен свой набор кредитных продуктов
  • выберете вид продукта
  • нажмите «узнать больше»
  • в новом окне вам будет представлено полное описание конкретного кредита
  • внизу страницы найдите кнопку «оформить заявку»
  • внимательно впишите все требуемые данные на странице формы онлайн заявки
  • проверьте их еще раз
  • нажмите кнопку «отправить»
  • в ближайшее время с вами свяжется сотрудник компании для уточнения деталей по кредиту

Как оплатить

улыбчивая девушка

Все! Мы подали онлайн заявку на кредит от МТС Банка, мы успешно получили наличными кредит в МТС Банке, а как его теперь обслуживать, точнее, как его платить. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

МТС банк идет в ногу со временем, он не отстает от остальных банков России в вопросе технологичности, поэтому клиентам банка доступны все современные и популярные способы погашения займов.

Как оплатить кредит в МТС Банке:

  • в офисе банка
  • в салонах сотовой связи МТС, Связной, Евросеть, Билайн – комиссия от 1%
  • через интернет-банкинг любого банка, в том числе и МТС
  • банковским переводом (в том числе со счета в МТС)
  • банковской картой (в том числе картой МТС)
  • электронными деньгами
  • денежным переводом по системе Золотая Корона, Рапида и так далее
  • через платежные терминалы Qiwi, Элекснет – комиссия 1-1,3%
  • отделения Почты России – комиссия 1,9%
  • магазины электроники Эльдорадо, Техносила, М-Видео – комиссия 1%

Надо сразу сказать, что не все способы оплаты кредита в МТС Банке, являются бесплатными. Большинство из них платные и весьма дорогие.

Из бесплатных способов стоит отметить только те, что затрагивают инфраструктуру компании МТС (терминалы, банкоматы, офисы, интернет-банкинг), все кроме салонов сотовой связи МТС (комиссия за оплату кредита таким способом составит 1%).

Из платных способов, самые дорогие – Почта России (1,9%), терминалы Элекснет (1,3%) и банковские переводы с других банков.

Как узнать задолженность

узнать задолженность в МТС

А на случай если вы уже оплатили все свои кредиты в МТС Банке, но в душе закралось сомнение по поводу остатка задолженности, банк предлагает широкий выбор возможностей для получения информации о размере своего долга.

Все способы, как узнать задолженность по кредиту в МТС Банке:

  • по телефону 8 800 250 02 50
  • через СМС-сервис «СМС-БанкИнфо»
  • в отделение банка
  • в банкомате
  • в терминале
  • через интернет-банкинг
  • через мобильный банкинг

Чтобы узнать свою задолженность, проще всего, конечно, сходить в ближайшее отделение МТС Банка, прихватив с собой паспорт, и обратиться с ним к свободному оператору – он вам все расскажет и покажет, и даже выдаст справку об отсутствии задолженности по кредиту (в случае необходимости). Но этот способ совершенно не прогрессивный, и значительно отстал от времени.

Кроме того у него есть два значительных минуса:

  • нужно потратить время и силы на посещение банка
  • отделение банка может быть расположено далеко от дома

Поэтому у компании есть другие дистанционный способы, как узнать задолженность по кредиту в МТС Банке.

С интернет-банкингом и мобильным-банкингом все понятно – у каждого банка сейчас есть эти сервисы. По сути это личный кабинет, в-первом случае на домашнем компьютере, а во-втором случае на мобильном телефоне. Заходите в него, идете в раздел «Кредиты» и видите всю подноготную по вашим долговым обязательствам.

Терминал и банкомат тоже не является редкостью для банковской сферы. У каждого банка есть эти аппараты, и каждый банк предоставляет возможность своим клиентам с помощью них узнать свою задолженность по кредитам.

Но как это сделать:

  • вставьте свою карту в картоприемник (если банкомат в обязательном порядке требует использование карты)
  • или наберите номер своей карты или расчетного счета
  • выберете пункт «платежи», «остаток по кредиту»
  • на экране высветится вся подробная информация
  • некоторые банкоматы дают возможность распечатать информацию на бумажный носитель

А что такое СМС сервис «СМС-БанкИнфо»?

Сервис предлагает всем держателям кредитных карт МТС автоматически получать смс-сообщения о состояние счета, и о проведенных операциях.

ВНИМАНИЕ! «СМС-БанкИнфо» является платной услугой. Ее стоимость составляет 600 рублей в год.

Как подключить услугу:

  • при оформлении карты у сотрудника банка
  • через интернет-банкинг
  • позвонив по телефонному номеру 8 916 777 33 31

Телефон горячей линии МТС банка

скрин сайта МТС Банка

Если у вас возникли вопросы или случилась ситуация требующая решения с помощью сотрудника банка, то на это есть телефон горячей линии по кредитам МТС Банка.

ВНИМАНИЕ! Телефон горячей линии по кредитам МТС Банка — 8 800 250 02 50. Телефон является бесплатным для всех регионов России.

Какие еще есть варианты дозвона, кроме федеральной горячей линии:

  • бесплатный федеральный номер 8 800 250 02 50
  • московский номер 495 777 00 01
  • короткий номер 0515, только для абонентов МТС

comments powered by HyperComments