Как оплатить кредит Сбербанка и кредиты других банков через Сбербанк Онлайн

puljfixa2 / Авг.25.2016. / Нет комментариев

Очередной баннер Сбербанка
На самом деле сегодня речь пойдет не только о сервисе Сбербанк Онлайн и его возможностях, а вообще в целом о том, можно ли оплатить кредит через Сбербанк Онлайн. Благо, что для этого есть масса способов.

Ну, например, ниже мы рассмотрим варианты, как оплатить кредит Сбербанка через интернет банковской картой или как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн.

Итак, вы взяли кредит, но не знаете, как для вас будет удобней его гасить (где меньше комиссия, как быстрее и так далее). В общем, вопрос удобства и скорости встанет перед вами на первый план.

И официальный сайт Сбербанка в этом вопросе будет вам в помощь, там изложены наиболее популярные способы оплаты кредита, но, правда, только с точки зрения Сбербанка, но это далеко не весь перечень.

В данной статье мы восполним это упущение, и расскажем, какие есть плюсы и минусы у каждого способа.

Касса банка

отделение Сбербанка

Первичным «дедовским» способом, как оплатить кредит от Сбербанка, является способ – дойти до ближайшей кассы банка, отстоять очередь и с помощью оператора банка внести платеж наличными деньгами.

Слава Богу, отделений Сбербанка натыкано практически в каждом квартале любого большого и маленького города России, кроме труднодоступных районов страны. Такие у нас тоже есть, и ситуация там с отделениями Сбера совсем другая.

Почему «дедовский»?

У нас как бы уже в полный рост идет эпоха интернета, и лишний раз куда-то ходить пешком просто «западло», если что-то можно сделать дистанционно. А оплатить кредит Сбербанка, как ровно и другого банка можно и через интернет.

Для того чтобы удачно провести платеж в кассе Сбера, вам потребуются полные реквизиты банка, указанные в кредитном договоре, и на всякий случай номер кредитного договора.

Все эти данные сообщите сотруднику банка, или, если он попросит, заполните их в бумажный бланк.

Зачисление денег происходит в течение 3-х рабочих дней, поэтому, если вы решили воспользоваться этим способом погашения кредита, то не тяните до последнего – может пойти просрочка!

СОВЕТ! В процессе оплаты займа в кассе банка внимательно проверяйте реквизиты платежа. Если ошибетесь, то платеж уйдет ни туда, начнется просрочка по кредиту и так далее и тому подобное. Будете виноваты сами, ибо сотрудник Сбербанка не обязан проверять верность реквизитов!

Кстати, погашение кредита другого банка также можно провести через кассу Сбербанка. Но будьте внимательны, за подобную услугу Сбер взимает комиссию, размер которой зависит от каждого конкретного контрагента (стороннего банка).

«Доверительные» способы

использование планшета

В Сбербанке еще предусмотрены и «доверительные» способы оплаты займа. Что мы подразумеваем под доверительными способами поймете чуть ниже. А мы бы хотели от себя заметить, что удобство и актуальность этих способов является сомнительной, хотя Сбербанк выносит их в свой ТОП.

Доверительные способы:

  • оформление поручительства в бухгалтерии вашей компании о ежемесячном списании денег с зарплатного счета в счет покрытия долга по кредиту по соответствующим реквизитам (аля Автоплатеж)
  • оформление поручения для Сбербанка ежемесячно списывать средства в погашении долга с вашей зарплатной карты (а как получить кредит на зарплатную карту Сбера, читайте здесь)
  • такая же петрушка и с вкладом – если у вас есть вклад (где угодно), то можно выписать поручение Сберу списывать с него ежемесячно средства, чтобы гасить долг

Сбербанк Онлайн

скрин Сбера Онлайн

Сбербанк Онлайн – это то же самое что интернет-банкинг любого другого банка. Через него можно сделать многое, но чтобы им пользоваться, недостаточно просто быть клиентом Сбербанка. Его еще нужно завести.

Еще раз, оплата кредита через Сбербанк Онлайн доступна только для верифицированных пользователей.

Подключить Сбербанк Онлайн можно двумя путями:

  • в отделение Сбербанка с помощью сотрудника банка
  • в банкомате Сбербанка

Вся суть подключения этого сервиса сводится к тому, чтобы получить от банка личный логин и пароль для доступа в систему. К сожалению, Сбербанк относится к своему личному кабинету именно так (геморройно), в то время как в других банках вы можете самостоятельно придумать себе логин и пароль и в любое время его поменять.

А оплата кредита через Сбербанк Онлайн – это, пожалуй, самый простейший и на данный момент самый востребованный способ. Чтобы им воспользоваться нужно всего пару минут и доступ в интернет. Ну, и, конечно, доступ к этому сервису.

Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн:

  • путем подключения Автоплатежа
  • ручным списанием денежных средств с карты Сбербанка

Автоплатеж

девочка из рекламы Сбербанка

Пожалуй, сейчас каждый банк предлагает своим клиентам услугу автоплатеж – автоплатеж по займу, автоплатеж за коммунальные услуги и так далее. Это очень выгодно банку. Так как повышается уровень платежной дисциплины клиента, и банк вовремя получает свои деньги.

Для заемщика же, это определенная подстраховка от своей забывчивости – один раз настроил автоплатеж, и деньги будут списываться ежемесячно в указанную дату без ручного участия человека. Поэтому если у вас голова постоянно загружена делами, лучше его все-таки настроить.

Только учтите сразу, если вам нужно каждый месяц платить разную сумму денег за займ, то автоплатеж здесь не поможет. Придется все делать руками.

Как настроить автоплатеж:

  • войдите в Сбербанк Онлайн
  • найдите раздел «Мои автоплатежи»
  • нажмите на кнопку «создать автоплатеж»
  • выберете продукт, к которому нужно привязать автоплатеж
  • выберете дату списания денег
  • введите сумму платежа
  • нажмите кнопку «Создать»
  • получите проверочный СМС-код себе на телефон
  • введите код
  • нажмите «подтвердить»

Оплата кредита Сбербанка

платежное поручение

На самом деле единственным способом оплаты кредита в Сбербанке Онлайн является способ оплаты с помощью кредитной карты Сбера, либо еще можно сделать автоплатеж, но деньги так же будут списываться только с карты.

Приятным моментом будет то, что кредит Сбербанка погашается полностью без комиссии.

Как погасить кредит через Сбербанк Онлайн:

  • войдите в свой личный кабинет
  • найдите раздел «кредиты»
  • в списке выберете свой кредит, который вы хотите погасить
  • нажмите кнопку «оплатить»
  • выберете свою кредитную карту
  • введите сумму платежа
  • нажмите «оплатить»

Оплата кредита другого банка

семья в сборе

С помощью Сбербанка Онлайн можно оплатить и кредиты другого банка, но опять же только с помощью карты Сбербанка, других вариантов нет.

Стоит заметить, что ассортимент банков партнеров в Сбербанке Онлайн очень широк, а для поиска конкретной организации можно использовать строку поиска прямо в своем личном кабинете. Для этого достаточно набрать название банка, если он есть в списке, то вы моментально получите результат.

При этом все реквизиты найденного банка система проставит автоматически.

Если вы задаетесь вопросом, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн в Русском Стандарте, в Сетелем Банка или в банке Тинькофф, то вот алгоритм действий:

  • найдите раздел «Платежи и переводы»
  • войдите в раздел «Погашение кредита в другом банке»
  • в строке поиска наберите название банка, или ИНН, или его расчетный счет
  • если банк есть в списке, то выберете организацию в результатах поиска
  • дополнительно Сбербанк Онлайн может попросить ввести номер вашего кредитного договора и ваш номер телефона
  • выберете свою кредитную карту
  • введите сумму платежа с учетом комиссии
  • нажмите «оплатить»
ВНИМАНИЕ! Зачисление денежных средств может длиться до 3-х рабочих дней, комиссия Сбербанка Онлайн при оплате кредита чужого банка может начинаться от 1% от суммы платежа. Более подробно размер комиссии можно узнать только в процессе оплаты.

Терминал

терминал Сбербанка

Терминал банка и банкомат – это две разные вещи! Банкомат может и принимать деньги и выдавать, а терминал только принимать и носить информирующую функцию. Хотя, по сути, терминал более функциональная вещь, чем банкомат. Через него можно оплачивать и штрафы, и пошлины, и налоги и так далее, как наличными, так и пластиковой картой любого банка.

ВНИМАНИЕ! Погасить кредит через терминал Сбербанка можно как банковской картой, так и наличными, введя номер кредитного договора. Как кредит Сбера, так и кредит другого банка. Разница будет проявляться только в размере комиссии. Оплата кредита от самого Сбербанка обойдется в 0%, оплата другого банка картой Сбера от 1%, оплата наличными от 1,5%. Минимальная комиссия от 30 до 1000 рублей.

Как оплатить кредит через терминал Сбербанка банковской картой:

  • найдите терминал (обычно они расположены в отделениях Сбербанка)
  • вставьте банковскую карту (терминал не принимает карты других банков)
  • терминал автоматически определит ее данные
  • войдите в раздел «погасить кредит»
  • введите номер расчетного счета, на который должен быть осуществлен платеж
  • впишите сумму платежа
  • проверьте все данные, нажмите «оплатить»
  • сумма платежа спишется с карты в автоматическом режиме
  • заберите карту и квитанцию об оплате

Как оплатить кредит через терминал Сбербанка наличными:

  • найдите в меню терминала пункт «кредиты», «погашение кредита»
  • войдите в него
  • введите в окне 20-ти значный номер расчетного счета банка, указанный в кредитном договоре
  • введите дату заключения договора, нажмите «ок»
  • терминал выведет на дисплее подробности по кредиту (на кого оформлен и так далее)
  • проверьте данные
  • введите по очереди купюры в купюроприемник
  • нажмите «оплатить»
  • получите квитанцию об оплате (сохраняйте квитанцию до момента зачисления денежных средств)

Банкомат

sberbankbankomat

Банкоматы Сбербанка известны многим, многие знают, как ими пользоваться и что они из себя вообще представляет.

Однако для тех, кто только становится клиентом этого банка, расскажем, как оплатить кредит Сбербанка через банкомат Сбербанка.

Как найти Сберовкий банкомат?

Обычно они расположены непосредственно в отделение банка или встроены в стены отделения, так что клиент может беспрепятственно воспользоваться им 24 часа в сутки, а сам банкомат останется под охраной даже после закрытия банка (сигнализация, внешнее наблюдение и так далее). Так же часто банкоматы Сбербанка встречаются и просто на улицах в местах массового скопления людей, в торговых центрах. В общем, их на самом деле полно! Найти их не составляет труда.

Плюсы способа оплаты кредита Сбербанка через банкомат Сбербанка:

  • большая география покрытия (банкоматы расположены практически везде)
  • не нужно стоять в очередях, хотя до банкомата еще нужно дойти
  • быстрое зачисление денежных средств на счет (однако, в некоторых случаях может пройти до 3-х рабочих дней)
  • можно погасить кредит, как наличными, так и банковской картой
  • отсутствие комиссии за погашение кредита

Не важно чем вы будете оплачивать кредит в банкомате (наличными или картой), это не влияет на общую инструкцию проведения платежа. Разница будет только в том – деньги спишутся либо с карты, либо вам придется внести купюры в купюроприемник наличными, так что подготовьте нужную сумму заранее. А чтобы узнать свою точную задолженность по кредиту, прочитайте эту статью.

ВАМ ПОНАДОБИТСЯ! Что бы успешно внести очередной ежемесячный платеж по займу с помощью банкомата, вам нужно заранее знать 20-ти значный номер кредитного счета, куда вносить платеж, полную дату заключения договора и размер текущего платежа по кредиту.

Инструкция, как оплатить кредит Сбербанка через банкомат Сбербанка:

  • вставьте свою карту (если собираетесь платить наличными, то этот пункт пропускаете)
  • найдите в банкомате раздел «Кредиты» и «оплата кредита», воспользуйтесь для этого боковыми кнопками
  • введите номер кредитно счета (в нем должно быть 20 знаков, он написан в вашем кредитном договоре)
  • введите дату заключения договора
  • нажмите «окей», в результате появится окно с подробностями о вашем займе, в том числе ФИО, на кого он оформлен
  • выберете, как будет производиться оплата (наличными или картой)
  • внесите купюры в купюроприемник или наберите сумму платежа (в зависимости от способа оплаты)
  • нажмите «оплатить»
  • дождитесь распечатки квитанции об оплате и заберите карту
ВНИМАНИЕ! Банкомат сдачи не выдает и не принимает монеты, так что заранее запаситесь нужной суммой денег. С этой точки зрения оплата пластиковой картой удобней – нужная сумма спишется до копейки. А в случае с наличными деньгами еще придется решать вопрос с подвисшей сдачей в виде мелочи.

Мобильный банк

мобильный банк Сбербанк

Мобильный банк – это СМС-сервис конкретного банка, привязанный к вашему мобильному телефону (в Сбербанке это единый короткий номер 900). Изначально в вашем мобильном телефоне его нет, его нужно сначала подключить. А сделать это вы сможете в отделении вашего банка, в банкомате или терминале.

Если вы слышали или задавались вопросом, как оплатить кредит в Сбербанке с помощью СМС, то это одно и то же (мобильный банк и общение с банком при помощи смс-сообщений).

Особенности оплаты кредита через мобильный банк Сбербанка:

  • сервис не совсем бесплатный – у него платное оповещение о состоянии вашего счета и так далее
  • с помощью сервиса можно работать с вашим счетом даже там, где нет интернета и отделений Сбербанка (смс сообщения-то доступны пользователю по всему миру)
  • им можно оплатить только займ Сбербанка, да и вообще работать только со счетом и картой Сбербанка

Как оплатить кредит через мобильный банк Сбербанка:

  • возьмите свой телефон в руку
  • возьмите кредитную карту Сбербанка
  • положите перед собой свой кредитный договор, страницу, где отображены все реквизиты банка
  • сформируйте на своем телефоне команду — КРЕДИТ «20 цифр расчетного счета банка» «сумма платежа» «4 последних цифры вашей кредитной карты»
  • еще раз проверьте верность данных
  • в качестве адресата напишите номер телефона 900
  • нажмите «Отправить»
  • если вы все сделали верно, то через пару минут вы получите обратное смс от банка вида

смс сообщение от Сбербанка
СТОИМОСТЬ! Оплата кредита через мобильный банк Сбербанка производится без комиссии, то есть БЕСПЛАТНО! Срок зачисления платежа – МОМЕНТАЛЬНО!

Интернет

работа со Сбербанком через интернет

С нашей точки зрения, заплатить кредит Сбербанка через интернет удобней всего. Удобней чем погашать его через банкомат, терминал, в отделении банка и так далее. Это современный способ, не требующий ни затраты сил, ни времени, ни средств.

Сбербанк нам предлагает следующие способы погашения кредита с помощью интернета:

  • через Сбербанк Онлайн
  • через интернет-банкинг любого другого банка
  • электронными деньгами
  • мобильным приложением любого банка, в том числе и Сбербанка

Ну а поскольку про то, как оплатить кредит через Сбербанк онлайн, было подробно изложено выше, речь дальше пойдет о прочих вариантах.

Начнем!

Интернет-банкинг

интернет-банкинг Сбербанка

Опять же, интернет банк и сервис Сбербанк Онлайн – это одно и то же. Поэтому мы будем рассказывать про интернет банки других банком, как с помощью них оплатить кредит в Сбербанке.

Это просто:

  • войдите в интернет банкинг банка, клиентом которого вы являетесь и где у вас есть деньги
  • ищем в меню что-то типа «платежи и переводы»
  • находим раздел «оплата или погашение кредитов»
  • находим ваш банк (можно воспользоваться поиском)
  • вписываем номер кредитного договора и 20-ти значный номер кредитного счета банка
  • вписываем сумму платежа
  • интернет-банкинг каждого отдельного банка может потребовать заполнить еще какие-нибудь данные
  • нажимаем оплатить
  • получаем проверочный код в виде смс на свой телефон
  • вписываем его в окне «подтвердить платеж»
  • нажимаем «ОК»
ВНИМАНИЕ! Далеко не у каждого банка в интернет банкинге есть возможность оплатить кредит в Сбербанке, и ни у каждого есть возможности сделать перевод на банковский счет в произвольной форме, например, такой интернет банкинг есть у Тинькофф Банка.
Учтите это! Так же понимайте, что любой перевод будет безкомиссионным только, если вы платите кредит банка, сервисом которого вы сейчас и пользуетесь, в противном случае что-то нужно будет заплатить сверх перевода.

Электронными деньгами

интерфейс Сбербанка Онлайн

Это не самый популярный способ оплаты займов, поскольку он дорогой. Комиссия может составлять от 2,5% от суммы платежа + по любому с вас еще снимут рублей 15-40 за сам факт платежа. В результате получается более чем накладно.

Некоторые банки, кстати, имеют эксклюзивную партнерку с той или иной платежной системой, поэтому комиссия может составлять даже 0%.

Какие у нас есть электронные деньги?

На самом деле их много, но наиболее популярные в России – Яндекс.Деньги и WebMoney. Схема оплаты займа у них приблизительно одинаковая, поэтому не будем их рассматривать по отдельности. А о небольших отличиях в оплате вы можете почитать непосредственно на официальных сайтах этих платежных систем.

Инструкция:

  • войдите в систему с помощью компьютера и интернета
  • найдите раздел «Товары и услуги»
  • найдите в списке услуг «погашение кредитов банков»
  • найдите в списке банков «Сбербанк»
  • введите данные по платежу (20 цифр кредитно счета, ФИО заемщика, БИК банка, сумму платежа с учетом 3-х процентной комиссии)
  • нажмите «оплатить»
  • подтвердите платеж либо смс-сообщением либо своим платежным паролем (зависит от системы)
ВНИМАНИЕ! Зачисление денег произойдет в течение суток, размер доступной суммы платежа зависит от статуса пользователя в системе (обычно это до 15 000 рублей за раз), а саму оплату можно произвести в системе не только их внутренней валютой (электронными деньгами), но и банковской картой. Только если у вас есть банковская карта нафига вам электронные деньги — проще осуществить оплату через интернет-банкинг. Это дешевле во много раз!

Мобильное приложение

мобильное приложение

Мобильное приложение это не только удобно, но и современно, это новый шаг в приспособлении интернета к потребностям человека. Здесь убивается несколько зайцев.

Во-первых, мобильный телефон – это мобильно, жизнь убыстряется в разы.

Во-вторых, интернет для мобильных телефонов – это еще более мобильно, вы не привязаны к домашнему интернету и компьютеру, вы можете выходить в сеть везде, где она есть.

В-третьих, сочетание двух этих явлений в одной вещи – это значит, вы можете проводить серьезные сделки, финансовые операции прямо находу.

Удобно? Удобно!

А рабочим инструментом для этого служит мобильное приложение. По сути, это мини, облегченный сайт для мобильников или просто личный кабинет банка, но без официального тяжелого сайта, который еле загружается на мобильных устройствах.

Инструкция по оплате кредита с помощью мобильного приложения Сбербанка:

  • скачайте мобильное приложение на AppStore или в GooglePlay (а что это такое и как это сделать – погуглите)
  • зарегистрируйтесь (для этого нужно быть клиентом Сбербанка)
  • войдите в меню
  • найдите «платежи и переводы»
  • найдите «на счет в другой банк» (не смотрите на то, что написано «в другой банк», это только формулировка)
  • введите 20-ть цифр кредитного счета, куда платить (это может быть счет любого банка, где у вас есть кредит, не обязательно Сбера)
  • выберете карту для списания средств (только Сбербанка)
  • введите сумму платежа
  • нажмите «оплатить»
СТОИМОСТЬ! Комиссия за погашение таким способом кредита в Сбербанке будет составлять 0 рублей, комиссия за погашение кредита другого банка будет зависеть от этого банка. Срок зачисления денег в большинстве случаем моментально или до 3-х рабочих дней.

Оставить комментарий